Инструкция по работе с залоговым овердрафтом на бирже ABCEX

Содержание:

1. Abstract

2. Глоссарий

3. Что такое "Маржиналка" на бирже ABCEX?

4. Работа с овердрафтом в интерфейсе биржи
- Как зайти в сделку в паре USDT/RUB с плечом
- Где посмотреть информацию об овердрафте
- Как погасить овердрафт

5. Управление рисками

6. Принудительное закрытие

7. Страховой фонд

8. Комиссия за использование плеча

9. Доступные комиссионные тарифы

10. Summary продукта

Abstract

Продукт маржинальной торговли от ABCEX создан для пользователей, которые хотят максимально эффективно использовать свой капитал для торговли в паре USDT/RUB, которая является наиболее понятной для большинства участников рынка и обладает высокой ликвидностью.

Сделки с плечом дают возможность зарабатывать даже на небольшом движении курса, а также обезопасить свой бизнес от риска волатильности. Фиксация курса в сделках за счет использования овердрафта, хеджирование валютных рисков при работе по ВЭД, увеличение оборота торгового счета для максимизации результата - эти и многие другие сценарии использования становятся доступны пользователям ABCEX.

Данная статья расскажет вам подробнее о том, что такое маржинальная торговля, и сделает работу с ней на бирже ABCEX понятной, а если у вас останутся вопросы, вы всегда можете обратиться в нашу поддержку.

Если для вас удобнее видеоформат, вы можете посмотреть нашу видео-презентацию маржинальной торговли (длительность видео 30 минут). В ней мы рассказываем, зачем участнику рынка маржинальная торговля и как правильно ею пользоваться.

ГЛОССАРИЙ

Плечо - это мультипликатор, который отражает соотношение суммы открытой позиции к собственным средствам трейдера, которые являются обеспечением для данной сделки.
Максимальное доступное плечо - х20, то есть внося обеспечение в размере 50 USDT, вы можете зайти в сделку на 1000 USDT (50 USDT * 20).

Залоговое обеспечение - собственные средства пользователя, которые используются для открытия позиции с плечом. 

Кредитная линия / кредитный лимит - максимальный доступный для пользователя объем позиции на аккаунте, в которую можно зайти с использованием заёмных средств от биржи.

Торговый счёт - счет на бирже, который используется для совершения сделок по покупке или продаже на споте и фьючерсных инструментах.

Счёт Пополнения - счет на бирже, который используется для зачисления средств при пополнении наличными, рублевым кодом или криптовалютой, а также для создания транзакций на вывод активов.

Начальная маржа - это маржа, необходимая для открытия позиции. Ставка начальной маржи (IMR) отражает соотношение начальной маржи к балансу маржи. Если это значение достигает 100%, это значит, что вы используете весь Баланс маржи и не можете наращивать вашу позицию.

Поддерживающая маржа - это минимальная сумма обеспечения, которую нужно иметь на счете, чтобы удерживать позицию открытой. Ставка поддерживающей маржи (MMR) отражает соотношение Поддерживающей маржи и Баланса маржи. Если это значение достигает 100%, это значит, что будет запущен процесс принудительного закрытия позиции, так как средств обеспечения на вашем аккаунте недостаточно.

Баланс маржи - общая сумма средств обеспечения на вашем Торговом счёте и Счёте Пополнения, а также прибыль или убыток по открытым позициям (нереализованный P&L).

Margin call - уведомление пользователя о необходимости пополнить счет при негативном движении рынка, цель которого предупредить о риске скорой ликвидации.

Ликвидация - это процесс принудительного закрытия позиции из-за нехватки средств обеспечения.
Ликвидация происходит, если рыночная цена пошла против вас настолько сильно, что оставшихся на счету средств больше не хватает для поддержания позиции. Вы теряете залог, но при этом не можете потерять больше средств, чем внесли изначально. Яркие примеры таких ситуаций случались на рынке в 2014 году и 2022 году.

Страховой фонд - это специальный резерв средств биржи, который используется для покрытия убытков, в случае ликвидации позиции трейдера в минус.

Что такое "Маржиналка" на бирже ABCEX?

Маржинальное финансирование или залоговый овердрафт на бирже ABCEX - это инструмент, позволяющий клиенту увеличить объем ордера за счет использования заёмных средств от биржи.

Для получения возможности использовать плечо необходимо внести на свой аккаунт биржи залоговое обеспечение — 5% от той суммы, которую вы хотите использовать.

Вы можете торговать на собственные средства или заходить в сделки с плечом, но объем сделки с плечом на бирже не может превышать лимит кредитной линии, который вы имеете на своём аккаунте.
Стандартные лимиты для пользователей биржи: 5 000 000 RUB и 50 000 USDT.
Для увеличения лимитов, вы можете обратиться в нашу службу поддержки.

Вы сами можете регулировать размер плеча по открытой позиции путём внесения дополнительного обеспечения. Внося дополнительные средства на свой счёт, вы снижаете риск ликвидации вашей позиции из-за негативного движения рынка.

Залоговое обеспечение вашей позиции состоит из баланса на Торговом счете биржи и на Счёте пополнения.

При использовании заёмных средств будут действовать ограничения на вывод и перевод: средства, которые вы взяли в заём нельзя вывести или перевести.
Данные ограничения не распространяются на собственные средства, которые были на аккаунте ранее, и не входят в 5% минимального залогового обеспечения.

Обратите внимание, что залоговый овердрафт доступен только для спотовой торговли в паре USDT-RUB. Для торговли в паре BTC-USDT овердрафт не доступен.
А также функция залогового овердрафта не доступна для фьючерсной торговли.

Шаг 1. Как зайти в сделку в паре USDT/RUB с плечом

- Зайдите в личный кабинет на сайте https://abcex.io

- Нажмите на вкладку «Спот».

- Справа на панели «Заявка» выберите направление сделки «Купить» или "Продать".

- В появившемся окне: выберите тип сделки "Рынок" или "Лимит" → укажите нужную сумму → передвиньте ползунок «Использовать овердрафт» в активное положение.

- После того, вы нажмете "Купить" или "Продать" для подтверждения создания ордера необходимо будет согласиться с использованием средств овердрафта в сделке и ознакомиться с условиями.
*Вы можете отказаться от демонстрации предупреждения в будущем, нажав на чек-бокс ниже.

- Проверьте, всё ли верно в заявке, и подтвердите операцию.

Система вам выдаст овердрафт и, в случае, если сделка не произойдёт, то овердрафт всё равно считается выданным. Вы можете выставить приказ снова с новыми параметрами или погасить овердрафт, если сделка перестала быть актуальной.

Шаг 2. Где посмотреть информацию об овердрафте

Чтобы ознакомиться с данными о доступной кредитной линии и использованных средствах овердрафта, выполните следующие действия:

- Перейдите в раздел «Активы».

- Откройте вкладку «Овердрафт». В данном разделе отображается текущая сумма использованного овердрафта, как «Долг».

Шаг 3. Как погасить овердрафт

- Зайдите в личный кабинет на сайте https://abcex.io/.

- Перейдите в раздел «Активы».

- Откройте вкладку "Овердрафт". Нажмите "Погасить".

- В поле "Сумма" введите тот объем долга, который хотите закрыть.

- Нажмите "Продолжить" для погашения овердрафта.

Важно: 
- Погашение долга по овердрафту требует использования той же валюты, в которой вы брали заём. Овердрафт в USDT - погашение в USDT. Овердрафт в RUB - погашение в RUB.
- При погашении овердрафта сначала списываются проценты за использование заёмных средств от биржи, затем основной долг — от самого старого к новому.

Управление рисками

Для контроля размера возможных убытков биржа устанавливает рисковые показатели, которые не могут опускаться ниже установленных значений. В случае, если эти показатели опустятся ниже установленных допустимых порогов, позиция может быть закрыта в принудительном порядке.

Если значения Начальной маржи и Поддерживающей маржи вашей позиции не превышают 100%, вы сможете увеличить плечо текущей сделки и заходить в несколько сделок с плечом одновременно.

Увеличение плеча в текущей сделке и открытие новых овердрафтов будет ограничено, если коэффициент вашей Начальной маржи становится больше или равен 100%.

Если в случае негативного движения рынка значение Начальной маржи становится больше или равно 100%, а баланс маржи портфеля достиг 50% между поддерживающей и начальной маржой, вам на почту и в Telegram (если он привязан к аккаунту) будет направлено уведомление о необходимости пополнить счет - Margin call.

Если коэффициенты Начальной маржи и Поддерживающей маржи превышают 100%, ваша позиция будет ликвидирована.

Принудительное закрытие

В случае, если рынок идет не в вашу сторону при открытой позиции в плечо, убыток будет уменьшать стоимость вашего обеспечения. Как только поддерживающая маржа достигнет 100%, то система принудительно спишет средства с балансов в счёт уплаты долга.

Пример: При обеспечении 5% и использовании х20 плеча, это произойдет при движении курса на 2,5%.

Для снижения курсовых рисков, вы можете увеличить размер обеспечения, тем самым заходя в сделку с меньшим плечом.

Страховой фонд

Страховой фонд - это резервный пул, который система может использовать для защиты трейдеров от чрезмерных убытков в маржинальной торговле. При ликвидации позиции оставшаяся часть залогового обеспечения трейдера поступает в страховой фонд. Однако если цена, по которой была реализована в рынок ликвидированная позиция хуже цены ликвидации (например из-за большой волатильности или очень большого объема позиции), то убыток по позиции превысит размер обеспечения. В этом случае оставшаяся часть убытка покрывается за счёт средств страхового фонда биржи. 

За счет средств Страхового фонда биржа гарантирует, что даже при ликвидации от резкого движения рынка, вы не рискуете потерять больше средств, чем заложено в обеспечение позиции. Даже при наличии убытка сверх суммы залога вы не остаетесь должны бирже.

Комиссия за использование плеча

Беспроцентный период длится 36 часов после взятия овердрафта и заканчивается в следующее 14:00 (UTC+3) после истечения периода. В это время вы пользуетесь доверенными средствами абсолютно бесплатно.

Проценты начисляются ежедневно в 14:00 (UTC+3) по всем овердрафтам, у которых закончился беспроцентный период.
Процент за финансирование в RUB и в USDT 0,1% в день (36% годовых).
Проценты начисляются на всю сумму долга, которая есть на момент расчета в 14:00 (UTC+3).

Доступные комиссионные тарифы

Тариф "Стандарт"
Комиссия на сделки: мейкер 0,07% (рыночные ордера) и тейкер 0,09% (заявки по рынку).
Финансирование RUB, USDT - 0,1% в день (36% годовых).
Бесплатное плечо - от 36 до 60 часов.

Тариф "Среднесрок"*
Комиссия на сделки: мейкер 0,14% (рыночные ордера) и тейкер 0,16% (заявки по рынку).
Финансирование RUB 0,04% в день (14,6% годовых) или USDT 0,01% (3,72% годовых).
Бесплатное плечо - до 24 часов

*Если вы хотите использовать на своем аккаунте тариф "Среднесрок", напишите об этом нашей службе поддержки.

Summary продукта